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華銀爆假房貸 1分行1年34件…給了5.2億

2016-03-09 02:51:29聯合報 記者孫中英/台北報導

圖/聯合報提供
圖/聯合報提供
銀行遭犯罪集團集體詐騙再添一樁。金管會昨天證實,華南銀行遭犯罪集團以「超貸、人頭、偽造文件」手法,鎖定華南銀行某間分行,過去一年多來共申辦卅四件「假房貸」,金額合計五點二億元,華南銀行直到檢調上門調卷才發覺有異。金管會決議,處罰華南銀行三百萬元。

目前假房貸案情仍持續擴大,金管會事後清查發現,也有其他銀行疑似遭同一詐騙集團申辦「假房貸」,加計華南銀行的卅四件後,整體市場的假房貸案可能多達四十多件。但金管會不願透露,還有哪些銀行被捲入「假房貸」案。

金管會銀行局表示,過去也有類似「假房貸」案,但很少像華南銀行一間分行「經手」這麼多件假房貸,不但內控沒發現,且卅四件問題房貸案中,竟有高達廿五件都是「一名行員」單獨承辦;該名行員事發後,遭華南銀行記一大過、一小過及調職處分後離職。

金管會昨天已命令華南銀行解除這名行員職務。金管會不願透露華南銀行那家分行出包,但據了解,是華南銀大稻埕分行。

金管會銀行局副局長呂蕙容說,華南銀行出問題的房貸,集中在一○二年十一月廿八日到一○四年二月三日之間承辦,犯罪集團「確實有買房子」,再透過「人頭」辦房貸,而申辦房貸的所有契約及證明文件幾乎全都假造,房價金額也造假,很多案件都成功超貸。

金管會調查,這些假房貸一開始「繳息都正常」,後來檢調在一○三年向華南銀行調卷,華南銀才察覺有異,並向金管會報告;士林地檢署在去年七月偵結起訴,原本貸款總額五點二億元、繳息還正常的「假房貸」,目前已出現二點七億元逾放金額。

呂蕙容表示,華銀沒有建立借款人申辦文件覆核確認機制,導致借款人利用偽造文件取得貸款,也沒有確實辦理不動產鑑價,總行徵授信審查內部作業程序也未能落實制衡機制,有多項內控疏失。

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