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華銀中箭 金管會開罰300萬

2016-03-09 04:34:16經濟日報 記者邱金蘭/台北報導

國內爆發「無本金」炒房事件,有犯罪集團利用人頭向銀行超貸資金,來炒作不動產獲利,銀行未確實鑑價受害,已出現2.7億元逾放,金管會昨(8)日對華銀開罰,並查核其他銀行有無類似缺失。

金管會銀行局副局長呂蕙容表示,犯罪集團是透過人頭向銀行超貸,炒高房價後再出售謀利。

過程中,犯罪集團都是使用偽造的買賣契約金額、人頭、偽造的工作及財力等,獲取較高貸款金額,可以說什麼都是假的,只有房子是真的。

舉例來說,房屋真實買價是2,000萬元,犯罪集團刻意將買賣契約金額拉高到2,400萬元(高於實價登錄的二、三成),再向銀行貸款八成,取得1,920萬元。

接著又用房子向銀行辦裝潢貸款,貸得100萬元,合計共2,020萬元,犯罪集團等於不用花半毛錢,就跟銀行借到炒房資金,把房價炒高了,再賣出獲利。

目前已知這個犯罪集團共在多家銀行辦了40幾件房貸,其中有34件都在華銀,貸款金額5.2億元,已有2.7億元產生逾期放款。

華銀有一位行員就辦了25件,房貸案件多數位於大台北地區。金管會昨天對華銀處罰300萬元,並命令解除違規行員職務。

除了華銀,還有那些銀行也踩到地雷?呂蕙容表示,目前銀行還在清查中,還不確定是否也有類似偽造文件、超貸等違法情況。

呂蕙容還說,主要是華銀辦理房屋貸款授信業務,有未建立借戶申辦文件覆核確認機制、未確實辦理不動產鑑價等缺失。

金管會表示,此案是檢調主動偵辦,華銀在行員被檢調調查後,立即向金管會通報重大偶發事件。

圖/經濟日報提供
圖/經濟日報提供

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