房產跟009816可視為核心資產!35線上賞屋:不配息能避開領息、繳稅、再投入的流程

若想避免ETF配息帶來的稅務負擔,可考慮將主打不配息的009816納入核心資產,透過資金自動再投資創造長期滾存效益。房市示意圖/記者黃于凡/攝影
若想避免ETF配息帶來的稅務負擔,可考慮將主打不配息的009816納入核心資產,透過資金自動再投資創造長期滾存效益。房市示意圖/記者黃于凡/攝影

房產頻道「35線上賞屋」在影音中提到,ETF配息最大的問題之一,就是可能產生稅金負擔。影片指出,近期台灣市場出現一檔新的台股ETF;凱基台灣TOP 50(009816),其特色是不進行配息,概念與國外部分ETF較為接近。

影片說明,009816的邏輯是將原本可能分配出去的收益,重新投入基金之中,也就是不把配息發放給投資人,而是留在基金內部持續投資。如此一來,投資人就不需要先領到配息、再繳稅、再把資金投入市場,整體結構等於直接在基金內完成再投資

節目也提到,如果投資人的目標是累積核心資產,這類不配息的ETF可能是一種選項。

影片將資產大致分為「核心資產」與「衛星資產」兩類:

核心資產通常波動較小、相對穩定,但報酬率可能沒有那麼高,而ETF就是相當典型的核心資產之一。

衛星資產,則通常具有較高報酬潛力,但風險也相對較高。

節目表示,投資人常見的資產配置方式,大約會以六到七成的核心資產為主,再搭配部分衛星資產做配置。以房地產為例,部分區域也可能出現短期操作機會,但一般仍建議長期持有。

影片也指出,在海外市場其實有不少ETF本來就不配息,但台灣市場過去多數ETF仍以配息為主。配息的好處是現金會被分配出來,投資人可以自行決定是否再投入市場或配置到其他資產;不過,配息同時也可能帶來稅務問題,因此對部分投資人而言,不配息型ETF也成為另一種投資選擇。

◎感謝35線上賞屋授權改寫(來源出處)。請尊重原創版權,未經同意請勿取用。

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35線上賞屋創辦人、大囍聚集團(建設、地產、長照)及大御疆地產科技(35線上房屋交易平台)董事長、《買房實戰課》作者。 以知識平行化、交易透明化為使命,運用自媒體推動房地產創新,致力提供最公正、全面的服務。

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